Équipes fraude
des banques
Documenter les comptes bénéficiaires et examiner un éventuel usage comme comptes mules, sans conclure automatiquement à une fraude.
FRAUD INTELLIGENCE · FRANCE / MAROC
Chaque signalement.
Une nouvelle piste.
Transformez les arnaques signalées en renseignement exploitable. AFIP est conçu pour recueillir auprès de l'escroc les coordonnées de paiement qu'il réclame — IBAN, bénéficiaire, banque. Vos équipes gardent la décision.
Programme pilote ouvert · France & Maroc · Conversations aujourd'hui en simulation
PARCOURS D’UN SIGNALAFIP / 001
Des éléments documentés Des dossiers privés isolés Une décision humaine Un pilote France · Maroc
01 / LE POINT DE DÉPART
La fraude manipule.
Le renseignement relie.
Un faux conseiller, une urgence inventée, un virement demandé. Derrière chaque récit, un compte bénéficiaire à examiner et des liens à comprendre, sans préjuger de la responsabilité de son titulaire.
La Banque de France a lancé le fichier national des comptes signalés pour risque de fraude (FNC-RF) le 7 mai 2026. AFIP aide à documenter les comptes bénéficiaires et à vérifier les éléments avant leur signalement par l’établissement. Aucune intégration à ce fichier n’est revendiquée.
516 M€
de fraude par manipulation en France en 2025.
+34 %
par rapport à 2024
41,6 %
du montant total de la fraude aux moyens de paiement
Chiffres de contexte national, sans lien avec les performances d’AFIP.
02 / DU SIGNAL À LA DÉCISION
Un parcours clair.
Cinq étapes, une trace.
Les éléments restent reliés à leur contexte, de l’ouverture du dossier à la revue humaine.
- 01
Signaler
Un signalement devient un dossier : contexte, message suspect et premiers identifiants.
- 02
Converser
L’agent est conçu pour dialoguer avec l’escroc, dans un cadre autorisé, afin de recueillir les coordonnées de paiement qu’il réclame (IBAN, bénéficiaire, banque) et ses points de contact. Aujourd’hui en simulation ; activation réelle soumise à validation juridique et à l’accord de chaque établissement.
- 03
Extraire
Structurer les coordonnées des comptes bénéficiaires, téléphones, e-mails et sites, en les reliant à leur source.
- 04
Vérifier
Vos équipes examinent les éléments. Une revue humaine précède toute publication.
- 05
Partager
Rendre le renseignement validé accessible aux établissements autorisés, selon les accords définis.
Conversations en simulation ; activation réelle soumise à validation juridique et à l’accord de chaque établissement.
03 / LE PRODUIT EN ACTION
Voici AFIP.
Dans les faits.
Des captures réelles d’une démonstration locale AFIP. Des données entièrement fictives pour explorer le parcours.
Tout part d’un signal.
Centralisez le contexte et les premiers éléments dans un dossier que votre équipe peut suivre.
AFIP / SignalementDEMO
Lire les indices dans leur contexte.
Parcourez les échanges d’un scénario fictif. La conversation réelle n’est pas activée dans cette démonstration.
AFIP / ConversationDEMO
La décision reste humaine.
Examinez les indicateurs et les éléments associés avant de prendre une décision de publication.
AFIP / Revue humaineDEMO
Relier ce qui semblait isolé.
Explorez les relations entre identifiants et entités pour replacer chaque élément dans son ensemble.
AFIP / GrapheDEMO
Du renseignement pour agir.
Consultez le renseignement publié accessible à votre organisation, selon ses droits et son périmètre.
AFIP / Vue établissementDEMO
04 / UN MÊME ENJEU, PLUSIEURS MÉTIERS
Pour celles et ceux
qui enquêtent sur la fraude.
Équipes fraude
Établissements de paiement
et fintechs
Examiner les comptes bénéficiaires et les points de contact à vérifier dans un périmètre d’accès défini.
Cellules d’enquête
et d’analyse
Relier les éléments, explorer leurs sources et préparer une décision de revue traçable.
05 / LA CONFIANCE SE DÉMONTRE
La maîtrise
à chaque étape.
Des mécanismes présents dans le produit. Des limites explicites. Les conditions d’un usage réel se définissent avec votre établissement.
Dossiers isolés par organisation
L’isolation des données privées s’applique au niveau de la base. Le partage du renseignement publié suit les droits et accords définis.
Champs sensibles chiffrés
Les champs sensibles prévus par le modèle sont chiffrés. Les recherches sur identifiants utilisent aussi des index aveugles.
Double authentification des administrateurs
Les rôles administrateurs doivent inscrire leur authentification à deux facteurs avant d’accéder aux fonctions protégées.
Journal d’audit chaîné et vérifiable
Les opérations et décisions sont inscrites dans un journal chaîné. Son intégrité peut être vérifiée pour détecter une altération ou une rupture de la chaîne.
Revue humaine avant publication
Les évaluations sont examinées et la publication requiert un relecteur indépendant de l’enquête.
06 / LES BONNES QUESTIONS
Du concret.
Sans raccourci.
Une question propre à votre organisation ?
Parlons de votre cas d’usage
AFIP contacte-t-il déjà des fraudeurs ?
Non. Aujourd’hui, aucune conversation réelle : le module fonctionne uniquement en simulation ; activation réelle soumise à validation juridique et à l’accord de chaque établissement.
Est-ce légal de converser avec des fraudeurs ?
Il n’existe pas de réponse générale valable pour chaque dispositif. La finalité, la base légale, la proportionnalité, les données recueillies, leur conservation et les règles applicables en France et au Maroc doivent être examinées avec les conseils juridiques de chaque établissement. La qualification de fraudeur n’écarte pas ces obligations. Aucun déploiement réel n’est présenté ici comme déjà conforme.
Qu’est-ce qui est partagé entre établissements ?
Les dossiers privés et données de travail sont isolés par organisation. Le renseignement publié après revue humaine peut être accessible aux organisations autorisées, dans leur périmètre et selon les accords définis.
L’interface est-elle disponible en français et en arabe ?
L’interface française est disponible. Un parcours arabe et la lecture de droite à gauche sont intégrés au code ; leur validation linguistique reste à mener pour le pilote. L’arabe n’est pas activé dans la démonstration actuelle.
Que permet le programme pilote ?
Il permet de définir ensemble un cas d’usage, un périmètre de données et des critères d’évaluation. Le point de départ proposé est la simulation : les étapes juridiques, techniques et opérationnelles précèdent toute éventuelle activation réelle.
Comment découvrir la plateforme ?
Écrivez-nous pour demander un échange et un accès à l’espace de démonstration sur invitation. Ce site ne collecte aucune demande par formulaire : le bouton de contact ouvre votre messagerie.
LE PROCHAIN SIGNAL PEUT ALLER PLUS LOIN.
Construisons votre
premier pilote.
Un cas d’usage précis. Un périmètre défini ensemble.
Un premier échange pour décider de la suite.